역대급 금값 금시세 러시아 우크라이나 이스라엘 전쟁과 금값이 오르는 이유

24.8.23. 제롬 파월 미 연방준비제도(FED) 의장이 잭슨홀 미팅 연설에서 통화정책 기조전환을 강하게 시사하면서 뉴욕 증시가 강세로 마감했습니다. 이날 파월 의장은 "통화정책 조정 시기가 도래했다."며 9월 금리인하 사이클이 시작될 것을 시사했습니다. 시장은 그의 연설을 통화완화로 해석는데요. 이후 국제 금값은 상승했으며 금 현물가격은 사상 처음으로 온스당 2,500 달러를 돌파했습니다. 그렇다면 전쟁 시기에 금 투자는 어떠한 장점으로 최고가를 기록하게 만드는 요인을 분석해보겠습니다. 

 

금값이 오르는 이유

1.  금 투자란?

금 투자는 물리적인 금(예: 금괴, 금화) 또는 금과 관련된 금융 상품(예: 금 ETF, 금 선물)에 자금을 투입하여 수익을 추구하는 활동입니다. 금은 역사적으로 가치 저장 수단으로 여겨져 왔으며, 이는 특히 경제적 불확실성이 클 때 더욱 두드러집니다. 투자자들은 금의 상대적 안정성과 인플레이션 방어 특성에 의존하여 자산 포트폴리오를 다각화하고 위험을 관리합니다.

 

국내 금 시세 24.8.24 기준 금시세닷컴

24.8.24.(토) 오늘의 금 시세는
순금 한 돈 : 팔 때 407,000만 원 / 살 때 449,000원 거래되고 있습니다.
18k : 팔 때 300,000만원 / 살 때 346,000원 거래되고 있습니다.  

2.  금 투자가 매력적인 이유

금 투자는 여러 이유에서 매력적입니다. 가장 중요한 이유 중 하나는 안전 자산으로서의 역할입니다. 주식, 채권, 부동산과 같은 자산이 경제적, 정치적 불안정성으로 인해 가치를 잃을 때, 금은 그 반대의 경향을 보입니다. 즉, 금융시장이 혼란스러울 때 금 가격이 상승하는 경향이 있습니다.

 

또한, 금은 인플레이션 헤지 역할을 합니다. 인플레이션이 발생하면 화폐의 실질 가치가 감소하지만, 금은 실물 자산으로서 그 가치가 유지되거나 상승할 가능성이 높습니다. 이러한 이유로, 투자자들은 화폐 가치의 하락에 대비하여 금을 보유하려는 경향이 있습니다.

 

마지막으로, 금은 유동성이 높습니다. 금은 전 세계적으로 인정받는 자산이며, 언제든지 현금화할 수 있는 장점이 있습니다. 이는 다른 유형의 자산에 비해 상당한 유리한 점으로 작용합니다.

 

금값이 오르는 이유

3.  금값이 오르는 이유

최근 국제 금 가격이 온스당 2500달러를 넘어서며 사상 최고치를 기록한 배경에는 여러 요인이 있습니다.

금리 변동: 미국 중앙은행(Fed)의 기준금리 정책은 금값에 큰 영향을 미칩니다. 금리가 낮아지면 달러의 가치가 하락하고, 이는 금값을 상승시키는 요인이 됩니다. 반면, 금리가 상승하면 금값이 하락할 가능성이 있습니다. 현재 시장은 금리 인하를 예상하고 있어 금 가격이 상승세를 이어가고 있습니다.

1. 지정학적 불안

:중동 지역의 긴장, 러시아-우크라이나 전쟁, 미중 갈등 등 글로벌 지정학적 불안정성은 투자자들로 하여금 안전 자산인 금에 투자하도록 유도합니다. 이러한 상황에서는 금의 수요가 증가하면서 가격이 상승합니다.

2. 중앙은행의 금 매입

: 최근 중국, 인도, 러시아 등 중앙은행들이 금을 적극적으로 매입하고 있습니다. 이는 금에 대한 수요를 더욱 촉진하며 가격 상승의 원인이 됩니다. 이러한 현상은 신흥국뿐만 아니라 선진국에서도 나타나고 있습니다.

3. 인플레이션 우려

: 경제가 성장하면서 인플레이션 우려가 커지면, 투자자들은 금에 더 많은 관심을 가지게 됩니다. 인플레이션이 발생할 때 금은 가치 저장 수단으로서의 역할을 하기 때문에 수요가 증가하고, 이는 가격 상승으로 이어집니다.

전쟁과 금가격 상승의 상관관계

4. 전쟁과 금값 상승의 상관관계

전쟁이 발생할 때 금 투자가 매력적으로 느껴지는 이유는 여러 가지 경제적, 심리적 요인과 관련이 있습니다.

안전 자산 선호: 전쟁은 경제와 정치적 불확실성을 극대화시킵니다. 이러한 불안정한 환경에서 투자자들은 자산 가치를 안전하게 보존할 수 있는 수단을 찾게 됩니다. 금은 오랜 역사 속에서 경제적 혼란 시기에 가치를 유지해온 안전 자산으로 인정받고 있어, 전쟁 시기에 더욱 주목받습니다.

1. 화폐 가치 하락

: 전쟁은 종종 대규모의 정부 지출과 채권 발행을 수반하며, 이는 화폐 가치를 하락시키는 인플레이션을 촉발할 수 있습니다. 금은 인플레이션에 대해 방어적인 특성을 지니고 있어, 화폐 가치 하락에 대한 방어책으로 매력적입니다.

2. 금 공급의 제한

: 전쟁 시기에는 금 채굴과 공급이 중단되거나 줄어들 수 있습니다. 이는 금 공급의 감소를 초래하며, 그 결과 금의 가격이 상승하게 됩니다.

3. 심리적 요인

: 전쟁은 사람들의 불안감을 증대시키고, 안전을 추구하는 본능을 강화합니다. 투자자들은 이러한 심리적 요인에 따라 안전 자산인 금을 더 많이 찾게 됩니다.

4. 국가 간 자산 이동

: 전쟁이 발발하면 일부 국가의 투자자들은 자산을 안전한 곳으로 이동시키려 합니다. 금은 전 세계적으로 인정받는 자산이기 때문에 이러한 자산 이동의 대상이 되기 쉽습니다.

 

다양한 금 투자 방법

5. 금 투자 방법

금 투자는 다양한 방법으로 이루어질 수 있으며, 각 방법마다 장단점이 존재합니다.

1. 물리적 금 투자

: 금괴, 금화, 금 조각 등을 구매하여 직접 소유하는 방법입니다. 물리적 금 투자의 장점은 실물 자산을 보유함으로써 경제적 불확실성에 대비할 수 있다는 것입니다. 그러나 보관 비용, 도난 위험 등이 단점으로 작용할 수 있습니다.

2. 금 ETF

: 금과 관련된 상장지수펀드(ETF)에 투자하는 방법입니다. 금 ETF는 물리적인 금을 직접 소유하지 않고도 금 가격 변동에 따라 수익을 얻을 수 있는 간편한 방법입니다. 거래가 쉽고, 비교적 낮은 비용으로 금에 대한 노출을 얻을 수 있습니다.

3. 금 선물 및 옵션

: 금의 미래 가격에 대한 계약을 통해 투자하는 방법입니다. 금 선물은 레버리지를 활용해 큰 수익을 기대할 수 있지만, 동시에 큰 손실을 초래할 수 있는 위험이 따릅니다. 따라서 경험이 풍부한 투자자에게 적합한 방법입니다.

4. 금 채굴주 투자

: 금을 채굴하는 기업의 주식에 투자하는 방법입니다. 금 채굴 기업의 주가는 금 가격에 따라 변동하므로, 금 가격 상승기에 수익을 기대할 수 있습니다. 그러나 기업의 운영 상황이나 기타 시장 요인에 따라 주가가 변동할 수 있는 리스크도 존재합니다.

5. 디지털 금 투자

: 최근에는 디지털 플랫폼을 통해 금을 소액으로 분할 구매할 수 있는 서비스도 등장했습니다. 이는 작은 금액으로도 금에 투자할 수 있는 장점이 있지만, 거래 수수료와 플랫폼의 신뢰성을 고려해야 합니다.

 

금 투자시 고려사항

6. 금 투자 시 고려해야 할 사항

1. 시장 상황 분석

: 금 투자는 장기적 관점에서 안정적인 수익을 기대할 수 있지만, 단기적으로는 시장 상황에 따라 변동성이 크다는 점을 유념해야 합니다. 시장 상황과 경제 지표를 분석하고, 금리가 어떻게 변동할지 예측하는 것이 중요합니다.

2. 목표 설정

: 금 투자를 결정할 때는 명확한 목표를 설정하는 것이 필요합니다. 예를 들어, 인플레이션 헤지를 목적으로 할 것인지, 포트폴리오 다각화를 위한 것인지 등을 명확히 하고 투자 전략을 세우는 것이 중요합니다.

3. 분산 투자

: 금 투자는 전체 자산 포트폴리오의 일부로 구성하는 것이 좋습니다. 금에만 집중 투자하는 것보다는 다양한 자산에 분산 투자하여 리스크를 관리하는 것이 바람직합니다.

4. 장기적 관점

: 금은 단기적 투기보다는 장기적 자산 보유 수단으로 적합합니다. 금 투자에 대한 장기적 목표를 설정하고 꾸준히 관리하는 것이 성공적인 투자의 열쇠입니다.

 

결론

금 투자는 경제적 불확실성이 큰 시기에 매우 유용한 자산 보유 전략입니다. 금리가 낮아지고 인플레이션 우려가 커질 때, 금의 가격은 상승할 가능성이 큽니다. 또한, 금은 전 세계적으로 인정받는 안전 자산으로, 포트폴리오 다각화와 위험 관리에 중요한 역할을 합니다. 금 투자를 고려할 때는 다양한 방법과 전략을 신중히 검토하고, 시장 상황에 따라 적절한 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.